Rozmowy o ryzyku związanym z praniem pieniędzy w kryptowalutach stały się powszechne jako część FUD, który wciąż nęka Bitcoina i inne kryptowaluty. Pranie pieniędzy jest często tematem rozmów dla rządów i tradycyjnych instytucji finansowych, gdy tylko pojawia się temat kryptowalut (oprócz zmienności rynku kryptowalut i problemów z trwałością związanych z wydobyciem).
Politycy i ekonomiści głównego nurtu często postrzegają kryptowaluty jako potencjalne narzędzie do prania pieniędzy, unikania podatków i innych nielegalnych działań. Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), Rezerwa Federalna i organy regulacyjne na całym świecie krytykują zdecentralizowane kryptowaluty za ich postrzegany brak możliwości śledzenia i odpowiedzialności. Jednak, jak przekonało się wielu przestępców, używanie Bitcoina do prania brudnych pieniędzy jest bardzo złym pomysłem.
Wbrew powszechnemu przekonaniu, transakcje Bitcoin nie są ani anonimowe, ani niewykrywalne. W rzeczywistości transakcje na blockchainie pozostawiają niezwykle schludne i dokładne konto, które fundusze poszły gdzie, tworząc duży problem dla tych, którzy nie chcą być śledzeni. Grupa hakerska DarkSide szybko to odkryła po spieniężeniu Colonial Pipeline. FBI nie tylko było w stanie prześledzić transakcje do portfeli zawierających 63 Bitcoiny, ale także było w stanie uzyskać dostęp do portfela i wydobyć monety, które zawierał, używając jego klucza prywatnego. Jak dokładnie byli w stanie to zrobić, pozostaje kwestią kontrowersyjną, ale faktem jest, że kryptowaluty nie są miejscem do ukrycia - zwłaszcza przy tak dużej uwadze skupionej na branży w chwili obecnej.
Pranie pieniędzy z Bitcoinów
W swoich wczesnych dniach, kiedy rządy i agencje regulacyjne były mniej bystre, Bitcoin był rzeczywiście używany przez niektórych przestępców do celów prania pieniędzy. W 2020 roku rząd USA skonfiskował Bitcoin o wartości 1 miliarda dolarów z sieci Silk Road, gdzie jednostki używały Bitcoin do zakupu nielegalnych towarów i prania milionów dolarów.
Takie przypadki doprowadziły większość krajów do zaostrzenia przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) w odniesieniu do kryptowalut. Rządy również mocno uderzyły w wiele organizacji związanych z kryptowalutami za pomocą obowiązkowych środków zgodności, takich jak zasady Know Your Customer (KYC), aby pomóc w zapobieganiu nielegalnej działalności. Ponieważ bardzo trudno jest kupić kryptowalutę poza giełdą, rządy są w stanie śledzić fundusze kryptowalutowe poprzez śledzenie pieniędzy, które przechodzą przez popularne domy maklerskie, takie jak Coinbase.
Niektóre podmioty o zamiarach przestępczych próbowały wykorzystać Bitcoin do przemieszczania funduszy, próbując zatrzeć ślad nielegalnych pieniędzy. Gdy już zdobędą kryptowaluty, wielokrotnie wymieniają je na inne, aby utrudnić śledzenie ich ruchów w morzu transakcji. Po wymianie swoich funduszy z powrotem na fiat, piorący pieniądze następnie ukrywają swoje wpływy jako zyski kapitałowe lub inne zyski z handlu na rynku kryptowalut. Jednak w miarę jak kryptowaluty stają się coraz szerzej akceptowane jako środek płatniczy, użytkownicy - piorący pieniądze m.in.

Artykuł pochodzi ze strony KryptoBiblia.pl - skróty kryptowalut